Можно ли обеспечить заявку банковской гарантией

Содержание

Банковская гарантия для обеспечения заявки в электронном аукционе

Можно ли обеспечить заявку банковской гарантией

Банковская гарантия, БГ — это документ, по которому банк обещает заплатить заказчику компенсацию, если исполнитель срывает сделку или не полностью выполняет условия договора. Заказчик является бенефициаром, исполнитель — принципалом, банк — гарантом

В госзакупках три основных вида гарантий:

  • на заявку;
  • на исполнение контракта;
  • авансовая гарантия.

Гарантия на заявку страхует на этапе отбора заявок на тендер.

На исполнение контракта — гарантирует, что победитель тендера полностью выполнит обязательства по договору.

Авансовая гарантия нужна бенефициару, когда тот перечисляет исполнителю аванс. Если принципал после этого срывает сделку, гарант возвращает аванс заказчику.

Гарантия на заявку нужна каждому, кто подается на тендер или закрытый аукцион. Разобрались, как оформить гарантию на заявку и сколько это стоит.

Зачем нужна банковская гарантия для обеспечения заявки в аукционах

Исполнитель может отказаться от контракта или изменить условия сделки перед началом работы. Чтобы такого не случилось, вместе с заявкой подают гарантию на ее обеспечение. Если что-то идет не так, бенефициар получает компенсацию от гаранта, а гарант берет эти деньги у принципала.

Гарантия позволяет заказчику обезопасить себя от малонадежных игроков, а исполнителю — сэкономить на залоговом платеже. Вместо того, чтобы гарантировать заявку с помощью залога, исполнитель платит комиссию банку.

Требования к банковским гарантиям на заявку

В российском законодательстве два закона регулируют оформление БГ в госзакупках:

  • 44 ФЗ — описывает закупки государственных и муниципальных компаний;
  • 223 ФЗ — для компаний с частичным участием государства.

Как оформлять гарантию — зависит от закона, по которому проводятся торги. Вот некоторые различия.

Если торги проходят по 44 ФЗ:

  • оформить можно только в банке из специального реестра Минфина;
  • после оформления, документ появляется в Едином реестре гарантий.

Что указать в тексте банковской гарантии

У 44 и 223 ФЗ одинаковые требования к тексту гарантии. В документе указывают:

  • условия контракта исполнителя с заказчиком и обязательства исполнителя;
  • сумму гарантии;
  • срок действия — по закону, срок на заявку минимум на два месяца превышает дедлайн подачи заявок на тендер;
  • тип — безотзывная, то есть после заключения контракта банк не сможет изменить условия или отказаться от своих обязательств;
  • перечень документов, которые заказчик отправляет в банк при наступлении гарантийного случая;
  • пункт о том, что банк обязан выплатить бенефициару компенсацию, если тот подает заявление в срок и прилагает необходимые документы;
  • размер неустойки, которую получит заказчик за просрочку компенсации.

В тексте БГ нельзя писать, что заказчик подтверждает срыв сделки судебными актами.

Сколько стоит оформить гарантию на заявку в торгах

Сумма БГ зависит от стоимости контракта:

  • если сумма контракта меньше 20 млн рублей, сумма составляет от 0,5 до 1% стоимости контракта;
  • если больше 20 млн — от 0,5 до 5% стоимости контракта.

Для компаний малого бизнеса и социально ориентированных НКО верхний порог ниже — до 2%. В каждом случае размер суммы устанавливает госзаказчик в тендерных документах.

Исполнитель же при оформлении БГ платит не всю сумму, а только комиссию. В среднем это 2–5% от гарантийной суммы.

Подобрать банк

Нужна гарантия для обеспечения заявки: как действовать

Чтобы оформить гарантию на заявку, исполнитель:

  • выбирает банк;
  • подает заявление — в отделении или онлайн;
  • ждет, пока банк рассмотрит заявление и, по просьбе банка, предоставляет финансовые документы. БГ выдают надежным клиентам, поэтому на этом этапе исполнитель доказывает финансовую состоятельность;
  • если банк соглашается выдать гарантию, исполнитель собирает пакет документов;
  • вместе с представителем банка составляет текст и оплачивает комиссию;
  • передает текст на согласование заказчику.

Что происходит с гарантией после объявления результатов торгов

Когда торги окончены, судьба гарантии зависит от результатов конкурса.

Банк не выплачивает заказчику гарантийную сумму, если:

  • принципал не выиграл тендер или отозвал заявку до окончания срока приема;
  • бенефициар отменил закупку.

При этом банк не возвращает исполнителю комиссию за предоставленную услугу.

Банк выплачивает заказчику компенсацию, если исполнитель:

  • выиграл тендер и отказался от контракта;
  • отозвал заявку после прекращения срока приема;
  • не предоставил банковскую гарантию на обеспечение контракта до его подписания.

В этом случае банк выплачивает гарантийную сумму заказчику, а затем требует ее у исполнителя.

Источник: https://tvoedelo.online/bankovskaya-garantiya/v-kachestve-obespecheniya-zayavok-bankovskaya-garantiya

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

Можно ли обеспечить заявку банковской гарантией

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

5 декабря 2018 Елена Маврицкая Ведущий эксперт, главбух с 10-летним стажем

В сфере госзакупок, которые проводятся на основании законов № 44-ФЗ и 223-ФЗ, происходят очередные изменения. На этот раз они связаны с обеспечением участия в закупках. Мы уже публиковали материал, посвященный гарантийным платежам и банковским гарантиям (см.

«Обеспечительные платежи при участии в госзакупках: когда их можно заменить банковской гарантией»). А сегодня расскажем о новых правилах в обеспечении заявки и о новом перечне банков, выдающих гарантии. Также остановимся на том, какие документы нужно подготовить для получения гарантии, и какие меры принять, чтобы не опоздать с получением.

Сейчас по общему правилу банковскую гарантию для обеспечения заявки можно предоставить только в закупках, которые проводятся в бумажной форме. Поскольку закрытые аукционы и конкурсы еще недавно были исключительно «бумажными», участники этих закупок могли воспользоваться банковской гарантией. А вот для участников электронного аукциона гарантия была невозможна.

Но ситуация меняется. Начиная с июля 2018 года, заказчики вправе проводить открытый конкурс, двухэтапный конкурс и конкурс с ограниченным участием как в бумажной, так и в электронной форме.

А с января 2019 года указанные процедуры в обязательном порядке будут электронными (часть 43 ст. 112 Федерального закона от 05.04.13 № 44-ФЗ (далее — Закон № 44-ФЗ).

Означает ли это, что со следующего года участники таких закупок лишатся возможности обеспечить заявку при помощи банковской гарантии?

Нет, не означает. Запрет на привлечение гарантии будет действовать, но продлится недолго — по 30 июня 2019 года включительно.

Начиная с 1 июля 2019 года, поставщики, подающие заявки на участие в открытом конкурсе, двухэтапном конкурс и конкурс с ограниченным участием (все в электронной форме), а также на участие в электронном аукционе смогут вместо «живых» денег предоставить гарантию банка (часть 52 ст. 112 Закона № 44-ФЗ).

В обеспечении контракта все по-прежнему

Что касается обеспечения контракта, то здесь никаких новшеств нет.

Как и прежде, все победители закупки независимо от формы торгов могут выбирать, каким способом вносить обеспечительный платеж: перечислить деньги на счет заказчика или предоставлять банковскую гарантию.

Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае ненадлежащего исполнения условий контракта ответственность будет нести банк-гарант.

В каких банках можно получить гарантию

Начиная с июня 2018 года, гарантию можно получить в банке, который отвечает требованиям, утвержденным постановлением Правительства РФ от 12.04.18 № 440 (список таких банков опубликован на сайте Минфина России). До июня гарантии выдавали кредитные организации, отвечающие требованиям статьи 74.1 Налогового кодекса.

Бесплатно подобрать банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ в онлайн-режиме

Какие поставщики могут претендовать на гарантию

По закону претендовать на гарантию могут не все участники, а лишь те, кто соответствует ряду критериев:

  • компания-поставщик не находится на стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена;
  • у поставщика нет задолженности по налогам;
  • руководитель и главный бухгалтер не имеют судимости в сфере экономики;
  • в течение последних двух лет руководитель не привлекался к административной ответственности (уголовная не имеет значения);
  • поставщик и заказчик не аффилированы;
  • поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности;
  • поставщик не является оффшорной компанией.

Кроме того, практически все кредитные организации проверяют финансовое состояние участника торгов, подавшего заявку на предоставление гарантии. Как правило, положительное решение выносят в отношении тех, кто отвечает следующим условиям:

  • поставщик работает на рынке не менее года (иногда требуется более длинный период);
  • отсутствуют убытки за последние два или более отчетных периода (сезонные убытки чаще всего не учитываются);
  • за последние шесть или более месяцев были обороты по расчетному счету;
  • есть опыт в выполнении работ (оказании услуг, поставке товаров), которые необходимы по условиям закупки, есть выигранные тендеры в данной области;
  • поставщик располагает материально-технической базой для выполнения контракта (персонал, материалы, детали, помещения, оборудование и проч.).

Какие документы нужно собрать для получения гарантии

При первом обращении в банк за гарантией придется подготовить полный пакет документов. При повторном обращении достаточно актуализировать ранее представленные сведения.

полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев в него входят уставные, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также сведения о закупке.

Уставные документы

  • устав;
  • свидетельство о регистрации;
  • решения и протоколы о назначении на должности руководителя и главного бухгалтера;
  • свидетельства о присвоении ИНН и ОГРН;
  • паспорта учредителей;
  • подтверждение права на занимаемое помещение (выписка из росреестра о собственности или договор аренды)

Налоговые и бухгалтерские документы

  • оригинал выписки из госреестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, полученный не более 30 дней назад. При наличии квалицированной электронной подписи выписку можно получить в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Документ, заверенный налоговым инспектором, равнозначен бумажной выписке;

Получить свежую выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП

  • многие банки запрашивают справку об отсутствии задолженности по налогам. Ее можно получить в инспекции по месту регистрации, представив туда письменный запрос. Также можно получить справку через личный кабинет налогоплательщика. Инспекция готовит справку 10 дней. Выдают справку всегда в бумажном виде, даже если заявление подавалось в электронной форме;
  • для предпринимателей на общей системе налогообложения — декларация по форме 3-НДФЛ (чаще всего за последний год);
  • для компаний на общей системе налогообложения — декларации по налогу на прибыль и НДС (чаще всего за последний год);
  • для поставщиков на упрощенной системе налогообложения — декларация по УСН (чаще всего за последний год);
  • бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний год.

Банковские документы

Если заявка на предоставление гарантии подана не в тот банк, где у поставщика открыт  расчетный счет, банк может затребовать:

  • справку об открытых счетах из «своего» банка;
  • оборотно-сальдовую ведомость по счету 51 «Расчетные счет» помесячно за последние полгода или год.

Закупочные документы

  • проект контракта с приложениями;
  • справка о технических и кадровых ресурсах поставщика;
  • описание того, как поставщик планирует выполнить контракт.

Чтобы не пропустить размещение информации о нужной закупке, подключите сервис «Контур.Закупки».

В нем поставщик (подрядчик, исполнитель) может настроить шаблоны запросов обо всех торгах по «своим» товарам (работам, услугам). После этого поставщик будет оперативно получать на электронную почту уведомления о том, что на той или иной площадке появился интересующая его закупка.

Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно мониторить информацию и позволит оперативно реагировать на интересные ему закупки.

Подключиться к сервису «Контур.Закупки»

Что делать победителю, чтобы не опоздать с заявкой

При первом обращении в банк оформление гарантии занимает от 3-х до 7-ми дней, при повторном — 2-3 дня.

Победитель, выигравший торги, далеко не всегда успевает уложиться в этот срок, чтобы получить гарантию на обеспечение контракта. Риск опоздания особенно велик, когда указанный период приходится на праздники.

В случае, если поставщик не успеет оформить гарантию, он потеряет заказ, и вернуть его вряд ли удается даже через суд.

Поэтому самое лучшее — оформить предварительную заявку на получение гарантии до того, как одержана победа в торгах. Многие кредитные организации на своих сайтах принимают предварительные заявки с прикрепленными к ним электронными документами. Есть и еще один способ, позволяющий избежать опоздания.

Это лимит, заранее установленный в банке. Такие лимиты, как правило, дают те банки, в которых у участника торгов открыт расчетный счет. Банк без спешки рассматривает документы и на год или два одобряет лимит на банковскую гарантию в определенной сумме.

В течение этого времени поставщик, победивший в тендере, может воспользоваться гарантией без рассмотрения заявки.

Также ускорить получение гарантии можно при помощи квалифицированной электронной подписи. Если поставщик ее оформит, то весь документооборот с банком будет происходить в электронном виде, то есть гораздо быстрее. Сама гарантия тоже будет предоставлена в электронном виде.

Источник: https://www.BuhOnline.ru/pub/goszakupki/2018/12/14135

Банковская гарантия на обеспечение заявки в торгах

Можно ли обеспечить заявку банковской гарантией

После того как найдена закупка, в которой Вы хотите принять участие, возникает ряд задач, которые необходимо выполнить. Одна из основных – внесение обеспечения заявки.

Обеспечение заявки можно внести либо в виде банковской гарантии, либо в виде денежных средств. 

Далее мы опишем Вам алгоритм внесения обеспечения заявки именно банковской гарантии.

До 1 июля 2019 года обеспечение заявки банковской гарантией по 44-ФЗ можно было вносить только в конкурсах и аукционах (ст. 44). Информацию о способе предоставления обеспечения можно найти в тендерной документации.

С 1 июля 2019 года поставщик во всех процедурах, на свое усмотрение, выбирает способ обеспечения – денежными средствами или БГ.

Банковскую гарантию, как уже понятно из названия, выпускает банк. На это уполномочены только те банки, которые входят в перечень Минфина.

Стоимость гарантии на обеспечение заявки

За выпуск банковской гарантии на обеспечение заявки взимается комиссия.

Ее размер отличается в разных банках, поэтому, чтобы не прогадать – лучше либо самостоятельно промониторить рынок (на некоторых порталах имеются калькуляторы для расчета), либо обратиться к брокеру (они могут подобрать банки с наиболее выгодной комиссией, скоростью рассмотрения и соответствию требованиям к макету, которые могут быть указаны в документации).

Главное преимущество гарантии перед заемными денежными средствами в том, что банковская гарантия на обеспечение заявки обходится дешевле, чем тендерный займ.

Чтобы рассчитать стоимость гарантии, Вы можете воспользоваться онлайн калькулятором. После ввода данных и расчета, Вы сможете подать заявку на выбранные банки.

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии на обеспечение заявки

[калькулятор банковской гарантии]

При участии в закупках – тендерный займ является более выгодным вариантом, чем собственные денежные средства. При этом банковская гарантия для обеспечения заявки еще более удобный вариант, который будет даже дешевле займа.

Чтобы успеть вовремя получить банковскую гарантию на обеспечение участия, нужно заблаговременно подать заявку. В идеале, это нужно сделать не менее, чем за календарную неделю. Это нужно, чтобы ответить на все запросы банка и успеть выбрать наиболее подходящий из них.

В среднем весь процесс на получение гарантии на обеспечение заявки: от подачи документов до ее выпуска и передачи клиенту – занимает 2 дня. Сперва в течение 1 рабочего дня банк рассматривает документы (при заведении нового клиента в банк), а затем, после оплаты комиссии, выпускает ее. 

Время оформления может увеличиться, если банк запросит дополнительные документы. Но обычно этот процесс не занимает много времени.

Как правильно предоставить банковскую гарантию в качестве обеспечения заявок 

Для электронных процедур, как правило, бывает достаточно скана БГ, который нужно прикрепить на портал площадки вместе с остальными документами.

В некоторой документации указывается, что вместе с гарантией на обеспечение участия потребуется предоставить дополнительные документы от банка (например, доверенность на подписанта, нотариально заверенная доверенность на подписанта и т.д.), соответственно, при выборе банка и подаче заявки нужно эту информацию донести до сотрудников или Вашего агента, чтобы заранее узнать, сможет ли банк эти документы предоставить и как быстро.

Срок действия банковской гарантии на обеспечение заявки

В требованиях к банковской гарантии на обеспечение заявки иногда указывается, что макет должен быть представлен именно по форме Заказчика.

Сразу стоит отметить, что не все банки полностью согласовывают макеты Заказчика, как правило те, которые соглашаются на такие условия, обычно не являются «дешевыми».

Есть еще один нюанс – он встречается в документации по 223 ФЗ – особые требования к банкам (требования Росатом, Ростех, РЖД, и т.д). В этот перечень попадает небольшая их часть (это требования к финансовым показателям, рейтингу, месторасположению офиса и т.д.).

После одобрения на выпуск гарантии, Вам предоставляют на согласование макет, его нужно обязательно досконально проверить (реквизиты, сумму, срок, требования текста и т.д.).

Срок действия гарантии на обеспечение заявки, как правило, составляет 60 или 90 дней, но лучше брать «с запасом», т.к. часто аукционы переносятся, что в свою очередь требует продление срока действия и соответственно перевыпуск документа. Эта процедура всегда платная и в некоторых банках комиссия может составлять сумму больше, чем за первоначальный выпуск.

©ООО МКК “РусТендер” 

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника – tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Коммерческая банковская гарантия

Банковская гарантия 185-ФЗ (615-ПП)

Закрытые банковские гарантии

Поделитесь ссылкой на эту статью

Источник: https://tender-rus.ru/vopros-otvet/bankovskaia-garantia/bg-na-obespechenie-uchastiya

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.